在外匯交易中點差的重要性是無法被忽略的，什麼是點差呢，這可是外匯基礎知識的核心點之一。在外匯交易中，尤其是我們在之前外匯報價中提到的，點差其實就是當銀行的賣出價減去銀行的買入價所出現的差價，由於該差價必須是正數，所以也經常被理解成銀行的手續費，或者說交易者的交易成本。在國外，點差的英文全稱為|“ BID - ASK spread ”，英文簡稱“Spread”，點差的公式如下：
AskPrice -Bid Price =Bid-Ask Spread(BAS)
銀行賣出價-銀行買入價=點差
交易者Buy Price-交易者Sell Price=點差(交易成本)
所以點差指的就是買家願意支付的最高價和賣方願意接受的最低價之間的買賣價差的差異。
那麼接下來就舉例子計算一下點差：
歐元兌美元(EUR/USD)的點差= 1.07692 (Ask Price)-1.07674(Bid Price)=0.00018，這種情況點差就是1.8個基點 (Pips)。
再舉一個例子：
英鎊兌日元(GBP/JPY)的點差= 1.43497 (Ask Price) -1.43454(Bid Price)=0.00043，也就是4.3個基點(Pips)。
我們會發現直接盤貨幣對，或者說主流貨幣對的點差普遍偏低，而交叉盤的貨幣對的點差相對都偏高，主要的原因還是市場的流動性，主流貨幣對的流量充足，交易頻繁，市場對接起來毫無壓力，而相對冷門的貨幣對的流量就比較的有限，從而交易成本也會上升，總的來說，就是跟量有直接的關係。但是相對比其他市場，貨幣對被視為世界上最具流動性的資產，所以相對比流動性較差的資產，如小型股等資產價格的1-2%的點差，貨幣對的點差可以說是小之又小。
由於在報價的時候，一般會省略掉前面三個數字，而最後一位數一般會被忽略，那麼英鎊兌日元(GBP/JPY)就是“45/49”，那麼簡單的說點差就是差不多4個點。所以盡量拿到低的點差對交易者有優勢的，市場上還存在返佣機構，能幫助投資者進一步的降低點交易成本。
對於固定點差和浮動點差，這裡我們簡單的做一下解釋。固定點差指的是無論市場行情是平淡或者劇烈，點差均不會受到影響。而浮動點差指的是根據市場行情的波動，交易成本會隨之而改變，一般行情清淡的時候，點差偏低，而行情劇烈的時候，點差會偏高。通常，固定點差是提供給初學者了解外匯市場而推出的，目前市面上已經很少見了。
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